3 ผลกระทบของงาน Manual ในธนาคาร และเหตุผลที่หลายองค์กรเริ่มใช้ RPA 

แม้ธนาคารจำนวนมากจะลงทุนและขับเคลื่อน Digital Transformation อย่างต่อเนื่อง แต่ในทางปฏิบัติ กระบวนการ Back Office จำนวนไม่น้อยยังคงพึ่งพาการทำงานแบบ Manual ไม่ว่าจะเป็นการคีย์ข้อมูล การตรวจสอบเอกสาร หรือการจัดทำรายงานจากหลายระบบ งานเหล่านี้อาจดูเป็นเพียงงานประจำวัน แต่ในมุมของธุรกิจและการกำกับดูแล งาน Manual กำลังซ่อนความเสี่ยงสำคัญที่ส่งผลต่อทั้งต้นทุน ประสิทธิภาพ และ Compliance ของธนาคารโดยไม่รู้ตัว  ซึ่งมีจะผลกระทบหลัก 3 ข้อ ดังนี้

 

การทำงานแบบ Manual ต้องอาศัยความละเอียดของมนุษย์เป็นหลัก 
เมื่อกระบวนการต้องทำซ้ำจำนวนมากและเกี่ยวข้องกับหลายระบบ ความผิดพลาดเล็กน้อยจึงเกิดขึ้นได้เสมอ และอาจส่งผลเป็นลูกโซ่ต่อกระบวนการอื่นๆ ผลกระทบที่พบบ่อย ได้แก่ 

• ข้อมูลไม่ตรงกันระหว่างระบบ 

• รายงานคลาดเคลื่อน ส่งผลต่อการตัดสินใจ 

• ต้องใช้เวลาและทรัพยากรในการแก้ไขซ้ำ 

เหตุผลที่หลายธนาคารเริ่มใช้ RPA

RPA ทำงานตามกฎที่กำหนดไว้อย่างสม่ำเสมอ ลด Human Error และช่วยให้ข้อมูลมีความถูกต้อง ตรวจสอบได้มากขึ้น

ความล่าช้าในการดำเนินงานและการให้บริการ 

งาน Manual มักต้องอาศัยการประสานงานระหว่างหลายฝ่าย และขึ้นอยู่กับความพร้อมของบุคลากร เมื่อปริมาณงานเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะช่วงสิ้นเดือนหรือช่วง Peak ความล่าช้าจึงเกิดขึ้นได้ง่าย 

ผลกระทบที่ตามมา เช่น 

• SLA ภายในไม่เป็นไปตามเป้า 

• ลูกค้าได้รับบริการล่าช้า 

• เจ้าหน้าที่ต้องทำงานเร่งรีบหรือล่วงเวลา 

เหตุผลที่หลายธนาคารเริ่มใช้ RPA

 RPA สามารถทำงานได้ต่อเนื่องตลอดเวลา รองรับปริมาณงานที่เพิ่มขึ้น และช่วยให้กระบวนการทำงานเดินหน้าได้ตามกรอบเวลาที่กำหนด 

ความเสี่ยงด้าน Compliance และการตรวจสอบย้อนหลัง 

อุตสาหกรรมธนาคารอยู่ภายใต้กฎระเบียบและการกำกับดูแลที่เข้มงวด 
การทำงานแบบ Manual ทำให้ข้อมูลและหลักฐานการทำงานกระจัดกระจายอยู่ในหลายระบบ ส่งผลให้การตรวจสอบย้อนหลังใช้เวลานานและมีความซับซ้อน ปัญหาที่มักเกิดขึ้น ได้แก่ 

• เอกสารและข้อมูลไม่ครบถ้วน 

• การเตรียมข้อมูลสำหรับ Audit ใช้เวลามาก 

• ความเสี่ยงจากการไม่เป็นไปตามข้อกำหนด 

เหตุผลที่หลายธนาคารเริ่มใช้ RPA 

RPA ช่วยสร้าง Audit Trail อัตโนมัติ ทุกขั้นตอนสามารถตรวจสอบย้อนหลังได้อย่างเป็นระบบ เพิ่มความมั่นใจด้าน Compliance

ทำไมหลายธนาคารจึงเริ่มใช้ RPA อย่างจริงจัง 

เมื่อพิจารณาความเสี่ยงทั้งสามด้านร่วมกัน หลายธนาคารเริ่มมองว่า RPA ไม่ใช่เพียงเครื่องมือเพิ่มความเร็ว แต่เป็นกลไกสำคัญในการลดความเสี่ยงและบริหารต้นทุนในระยะยาว ประโยชน์ที่ธนาคารมักได้รับ ได้แก่ 

• ลดงานซ้ำซ้อนของเจ้าหน้าที่ 

• เพิ่มความแม่นยำและความสม่ำเสมอของข้อมูล 

• รองรับการเติบโตของธุรกิจโดยไม่เพิ่มภาระบุคลากร 

• เสริมความแข็งแรงด้าน Compliance 

เริ่มต้น RPA อย่างไรให้เหมาะกับธนาคารของคุณ 

ก่อนนำ RPA มาใช้ ธนาคารควรเริ่มจากการทำความเข้าใจกระบวนการทำงานภายในอย่างแท้จริง 
โดยตั้งคำถามง่าย ๆ เช่น 

• กระบวนการใดที่ยังต้องใช้คนทำงานซ้ำทุกวัน 

• ขั้นตอนไหนที่มีความเสี่ยงสูงหากเกิดความผิดพลาด 

• งานส่วนใดที่ใช้เวลามากแต่ไม่สร้างคุณค่าโดยตรง 

คำตอบของคำถามเหล่านี้ จะช่วยให้การออกแบบ RPA ตอบโจทย์ทั้งด้านธุรกิจและการกำกับดูแลได้อย่างเหมาะสม 

บทสรุป 

งาน Manual อาจดูเป็นเรื่องเล็กในแต่ละวัน แต่เมื่อเวลาผ่านไป ความเสี่ยงเหล่านี้จะสะสมและส่งผลต่อทั้งประสิทธิภาพ ต้นทุน และความสามารถในการแข่งขันของธนาคาร การนำ RPA มาใช้ จึงไม่ใช่แค่การทำงานให้เร็วขึ้น แต่คือการยกระดับมาตรฐานการทำงานภายในให้มีความถูกต้อง โปร่งใส และพร้อมรับมือกับอนาคต หากธนาคารของคุณกำลังมองหาวิธีลดความเสี่ยงจากงาน Manual การเริ่มต้นจากการประเมินกระบวนการ อาจเป็นก้าวแรกที่สำคัญที่สุด